我的故事

2016-12-18 5:58 851 次阅读 0 条评论

各位好!先给大家介绍一下什么是保险经纪人?

保险经纪人的运作模式改变了以产品为中心、依靠渠道分销的营销模式。保险经纪人制度以客户需求为中心,客户通过咨询购买理财建议。保险经纪人则根据客户的财务状况、风险偏好及理财目标,在调查和分析后给出合适的理财建议,如客户需要还可推荐具体产品。保险经纪人向客户推荐产品时,须充分了解其需求和投资境况,与其风险预期匹配,并提供书面报告,以保证建议的公平,公正,公开,客观和中立

相较于其他销售模式,保险经纪人模式下理财顾问更容易站在中立公正的立场上向客户推荐产品,更容易与客户建立长期信任关系,同时也减轻了保险公司专属代理人直接销售可能带来的各种风险。金融危机后,保险经纪人在英美销售市场份额显著上升,目前已经占据了超过70%以上的市场份额。

我曾长期在外资企业从事生产管理和安全工作,深知风险和生产者的关系。缘分让我走进了金融保险这个行业,2008年进入平安人寿上海分公司,看到金融保险的飞速发展,传统保险公司的制度限制无法真正专业的给客户全方位需求带来专业匹配,决定离开来到第三方平台,真正做到以“客户需求为导向”,为客户提供风险管理、财富管理和高端服务。通过金融保险产品的货比三家,帮助客户定制财富管理方案,并提供消费利益保护和终身维权!

【成长历程】放弃外资企业的薪酬即进入保险行业,先后就职于中国平安上海分公司,看到单一公司产品无法满足客户全方位需求的状况后,于2016年底加入大童金融服务平台。

【有何不同】我们是代表客户利益的第三方保险顾问,而非某家保险公司的推销员。与简单推销单一保险产品不同,我们会首先为您做需求测评与保单检视,根据“保障全面、保额适当、科学配比、动态规划”的原则,给出建议,确保保险能在您需要的时候实实在在解决问题。

【保险功能】寿险:保身价与赚钱能力意外险:保不测风云对家庭的打击重疾险:保大病治疗费及康复期收入医疗险:弥补社保报销的缺口教育金:保证孩子高品质的教育水平养老金:保证体面富足的晚年生活资产配置:现金变保单,亲戚朋友挂念不了,经济危机影响不了,连小偷也偷不走,合同锁定未来收益,是最安全的理财方式之一。资产保全:适用于企业主,通过保险的法律属性隔离个人资产与企业资产。合理回避税收和债务。财富传承:适用于高收入家庭,通过设定受益人,规避可能开征的遗产税,并按个人意愿传承财富。

【工作流程】为了制定出适合您的保障方案,我们坚持“先规划后产品”的服务流程,在推荐产品前,我们需要先了解您的健康状况、家庭结构及收入状况,与您共同制定科学的保障方案。我们会对您的信息保密。量化保额需求后,代表您从全球市场上近140家金融公司中筛选最有优势的产品货比多家。①需求沟通②财务诊断③筛选产品④协助办理⑤长期服务我们的规划服务是免费的,酬劳由保险公司支付,您只要有需要,就请放心咨询。

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